fianantarea firmei de catre asociati, cu sume de bani in transe lunarece se poat intinde pe 1 sau 2 ani ,in functie de nevoile firmei in baza unor contracte de inprumut incheiate intre firma si asociat cu cite 10.000 ; 20.000 ; pina la peste echivalentul a 15.000 euro ,
doresc sa intreb
-cind se raporteaza tranzactia la Oficiul de combatere si spalare a banilor;
-cind se depun o singura data peste 15.000 euro
-cind se atinge plafonul de 15.000 euro,dupa mai multe transe de finantari fiind operatiuni legate intre ele
-nu se raporteaza pentru ca nu sint operatiuni legate intre ele
Mai este valabila prevedrea din HG 656/2002 art 2 litere' h " care prevede ca operatiunile legate intre ele trebuiesc sa fie efectuate in cursul aceleiasi zile bancare
am auzit ca au fost cazuri cind cei de la garda au amendat pentru ca , ei iau in calcul rulajul lui 455 si nu daca sint legate sau nu intre ele
va multumesc
doresc sa intreb
-cind se raporteaza tranzactia la Oficiul de combatere si spalare a banilor;
-cind se depun o singura data peste 15.000 euro
-cind se atinge plafonul de 15.000 euro,dupa mai multe transe de finantari fiind operatiuni legate intre ele
-nu se raporteaza pentru ca nu sint operatiuni legate intre ele
Mai este valabila prevedrea din HG 656/2002 art 2 litere' h " care prevede ca operatiunile legate intre ele trebuiesc sa fie efectuate in cursul aceleiasi zile bancare
am auzit ca au fost cazuri cind cei de la garda au amendat pentru ca , ei iau in calcul rulajul lui 455 si nu daca sint legate sau nu intre ele
va multumesc
Adaugata in
1 raspuns
Expert Teodora Munteanu
Raspunsuri la intrebarea
la 15 Feb. 2012
Vezi Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor si OUG nr. 53/2008.
Acest prag de 15000 de euro se aplica pentru operatiunile cu sume in numerar chiar daca tranzactia se realizeaza prin una sau mai multe operatiuni ce par a avea o legatura intre ele "operatiunile aferente unei singure tranzactii decurgand dintr-un singur contract comercial sau intelegere de orice natura intre aceleasi parti si a caror valoare este fragmentata in transe mai mici de 15.000 euro ori echivalentul in lei, atunci cand acestea sunt efectuate in cursul aceleiasi zile bancare, in scopul evitarii cerintelor legale."
Acestea vor trebui raportate in cel mult 10 zile.